Юридична консультація щодо розірвання договору з банком (izibank) через фінмоніторинг. № 4773988

Перегляди: 169

Описание ситуации: 24 марта банк IziBank заблокировал мой личный счет для подтверждения доходов. В качестве подтверждения я предоставил выписку по своему ФОП-счету. Спустя две недели отдел финмониторинга сказал что им этот документ не подходит), признав его недостаточным. Других документов (справок, деклараций) у меня нет и предоставить их я не могу. Я потребовал закрыть счет и перевести остаток средств в другой банк, но получил отказ. Банк ссылается на ст. 122 Постановления НБУ №162 и Додаток 15 к Постановлению №65, утверждая, что проверка может длиться до 60 дней и закрыть счет по моей инициативе нельзя. На счету находится 34 000 грн. Цели консультации: Принудительное расторжение: Нужен четкий алгоритм, как заставить банк расторгнуть договор на основании ч. 1 ст. 15 Закона Украины №361-IX. Моя позиция: так как банк отклонил документы и проверка невозможна, он ОБЯЗАН прекратить деловые отношения, а не «мариновать» счет 60 дней. Отмена комиссии: Как избежать списания «штрафной» комиссии 20% (6 800 грн) за перевод остатка при закрытии счета по инициативе банка. Жалоба в НБУ: Помощь в грамотном составлении жалобы в Нацбанк и понимание целесообразности адвокатского запроса для ускорения процесса. Нужен специалист, имеющий опыт в спорах с финмониторингом необанков.